Акціонерне товариство «Державний експортно-імпортний банк» та Європейський Фонд для Південно-Східної Європи (EFSE) підписали кредитну угоду з метою фінансування інвестиційних проєктів та потреб в обіговому капіталі мікро, малих та середніх підприємств (ММСП).

Метою Проєкту є надання ширших можливостей приватним ММСП у залученні кредитних коштів для фінансування інвестиційних проєктів та потреб  в  обігових коштах з можливістю отримання грантів за обома категоріями проєктів.

Загальна сума позики EFSE становить еквівалент 20 000 000,00 євро.

Програма передбачає можливість отримання ММСП грантів один раз протягом реалізації Програми у сумі, яка не може перевищувати еквів. 100 000,00 євро одному ММСП/Групі, та розраховується у відсотковому співвідношенні до суми фактично вибраних кредитних коштів.

Грантова програма реалізується за сприяння Європейського Фонду для Південно-Східної Європи (EFSE) та за підтримки Європейського Союзу в рамках ініціативи EU4Business.

Фінансування Програми забезпечується за підтримки компанії з управління імпакт-активами Finance in Motion, яка виступає менеджером EFSE.

Детальніше про EFSE.

Європейський фонд для Південно- Східної Європи (EFSE) – це фонд імпакт-інвестування, заснований в 2005 році з метою сприяння економічному розвитку та підвищенню добробуту в південно-східній Європі та країнах Східного сусідства ЄС. EFSE був започаткований Банком розвитку KfW за фінансової підтримки Федерального міністерства економічного співробітництва та розвитку Німеччини (BMZ) та Європейської комісії. Фонд став перешим у своєму роді публічно-приватним партнерством: його капітал формується завдяки внескам донорських агентств, міжнародних фінансових інституцій та інституційних інвесторів.

Управління фондом здійснюється компаніями Finance in Motion та Hauck & Aufhäuser Fund Services S.A., Люксембург.

Більше інформації про EFSE можна дізнатись тут.

Детальніше про Finance in Motion.

Finance in Motion структурує, управляє та надає консультації щодо управління маже 4 млрд євро через 9 фондів, усі з яких класифіковані як Стаття 9 (відповідно до Регламенту SFDR). Ці фонди, що інвестують у приватні ринки, спрямовані на досягнення позитивного впливу на людей і планету – через регіональних фінансових посередників, прямі інвестиції, консультації та розвиток потенціалу. Заснована в Німеччині, компанія має локальну експертизу – від Латинської Америки до Центральної та Східної Європи – й понад 15 років інвестує на ринках, що розвиваються.    

Більше інформації про FiM можна дізнатись тут.

Критерії прийнятності для учасників

Приватна форма власності, при цьому бізнес обов’язково має:

• відповідати усім KYC\AML та іншим комплаєнс-перевіркам; мати активний статус (не бути ліквідованим чи неплатоспроможним, не перебувати в процесі юридичної або корпоративної/бізнесової реорганізації/реструктуризації);
• мати належний фінансовий стан, зокрема наявність позитивного операційного прибутку за останній фінансовий рік;
• перебувати у володінні бенефіціарів з українським громадянством щонайменше на 51%;
• не бути об'єктом конфлікту інтересів у відносинах з персоналом Банку.

Мікро, малі та середні підприємства, які мають:

• чисельність співробітників - до 250 осіб по Групі згідно Директиві ЄС (https://eur-lex.europa.eu/eli/reco/2003/361/oj/eng);
• річний товарообіг – до екв. 50 млн євро або валюту балансу – до екв. 43 млн євро;

ММСП належить до однієї з 3-х цільових груп:

1-ша група: Фермерські господарства та ММСП, які здійснюють діяльність у первинному секторі економіки (сільське господарство) та відповідають наступним критеріям:

• мають банк землі в обсязі до 2 000 гектар та/або відповідають обмеженням щодо кількості поголів’я (розрахунок здійснюється по Групі), а саме мають:
• до 25 000 свиней, до 800 дійних корів або 1 000 голів худоби (м’ясні ферми);
• до 500 000 бройлерів, 300 000 несучок (яєчні ферми);
• до 3 000 овець (вівцематки), до 800 кіз (молочні);
• до 35 000 індичок, до 15 000 качок;
• відповідають законодавству України щодо точного ведення польових книг, ідентифікації, реєстрації та практики добробуту тварин.

2-га група: Підприємства, які постраждали від війни

• ММСП, які розташовані та/або здійснюють діяльність на території потенційного виникнення бойових дій; [1] ( ММСП, які розташовані та/або здійснюють діяльність на території, що значно постраждала від російської агресії, наприклад — зони з високим ризиком);
• ММСП, які переміщені або фізично релоковані; (ММСП, які переміщені або фізично релоковані з територій, що значно постраждали від російської агресії, включаючи підприємства, які номінально зберегли свою реєстрацію на територіях, що постраждали від бойових дій, але здійснюють основну економічну діяльність у безпечніших районах);
• ММСП (з 5+ працівниками) по всій території України, які зазнали значних збитків, фізичного знищення або втрати активів безпосередньо внаслідок війни або значної втрати виробничих потужностей (>30% скорочення чисельності персоналу);
• ММСП, власниками/керівниками яких є вразливі групи населення (наприклад: жінки, ВПО, ветерани, молодь до 35 років, люди з обмеженими можливостями).

3-тя група: ММСП, що інвестують у критично важливу відбудову

• ММСП у всіх секторах, які інвестують в енергетичну стійкість та безпеку;
• ММСП, що інвестують у виробництво із доданою вартістю та переробку, наприклад: харчову промисловість, фармацевтику, електроніку, текстиль, меблі, виробництво будівельних матеріалів, інвестують у модернізацію та діджиталізацію для підвищення стійкості;
• ММСП, що працюють у секторі транспорту та логістики, вирішують проблеми, повʼязані з пошкодженням місцевої транспортної та логістичної інфраструктури (включаючи цифрову інфраструктуру)  внаслідок воєнних дій.

  ---

  [1] Посилання на перелік територій потенційного виникнення бойових дій: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0366-26#n2

Критерії прийнятності для проєктів учасників

• фінансування інвестиційних витрат та/або потреб в обіговому капіталі;
• тип кредитування – кредит;
• відповідність екологічним, соціальним, санкційним та іншим вимогам Програми, включаючи Перелік виключень;
• валюта кредиту: гривня
• розмір кредиту:

- інвестиційні кредити – до екв. 1 000 000,00 євро на строк більше 3-х років;

- обігові кошти – до екв. 500 000,00 євро;

Умови грантової складової Програми

У рамках Програми передбачено отримання грантів ММСП в розмірі від 8% до 10% (залежить від типу проєкту) від суми фактично вибраних кредитних коштів та за умови надання відповідних підтверджуючих документів щодо використання грантових коштів. 

Відповідно до умов Програми ММСП  може отримати 1 грант на 1 бізнес/групу клієнтів ММСП (у випадку пов'язаних бізнесів - тільки 1 суб'єкт від бізнес-групи) у такому обсязі:

Мета грантової складової має повністю відповідати меті кредиту. Виплата грантових коштів  прив'язана до цільового призначення кредиту і вимагає документального підтвердження належного використання коштів, зокрема:

• для покриття операційних витрат (OPEX) грант надаватиметься на умовах відшкодування понесених витрат ММСП відповідно до наданих ММСП підтверджуючих документів;
• для капітальних витрат (CAPEX) грант надаватиметься на умовах відшкодування понесених витрат ММСП або фінансування капітальних витрат (аванс) на підставі підтверджуючих документів.

Якщо у Вас залишились питання або Ви бажаєте подати заяву на участь у Програмі – заповнюйте коротку форму зворотного зв’язку і наш фахівець зв’яжеться з Вами у найкоротші можливі терміни.

Форма зворотного зв’язку

Скарги та звернення

Своє звернення до Банку Ви можете залишити за посиланням або звернувшись до Національного Банку України.