Укрэксимбанк
АО «Укрэксимбанк»
Контакт-центр: 0-800-50-44-50





© 2003-2019 АО «Укрэксимбанк»

Русский
Частным клиентам


Депозиты
Платежные карты
Услуги

Малому и среднему бизнесу
Корпоративному бизнесу





Открытие вкладных (депозитних) счетов физическим лицам

Главная » Частным клиентам » Депозиты » Открытие вкладных (депозитних) счетов физическим лицам






Документы, необходимые для открытия вкладного (депозитного) счета физическому лицу

Вкладные (депозитные) счета в национальной и иностранной валютах открываются физическим лицам на основании заключенного Банком с этим физическим лицом договора банковского вклада.

Документы, необходимые для открытия вкладного (депозитного) счета:

1. Документы, предоставляемые в АО «Укрэксимбанк» (далее – Банк) для открытия вкладного (депозитного) счета физическому лицу, которому исполнилось 16 лет и которое не имеет счетов в Банке:

  • анкета клиента;
  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  • документ, выданный органом государственной налоговой службы, удостоверяющий регистрацию физического лица - резидента в Государственном реестре физических лиц – налогоплательщиков.

Указанный перечень документов не является исчерпывающим. Банк в целях идентификации клиента и осуществления других действий, которые согласно действующему законодательству Украины необходимы для открытия счета, может потребовать дополнительные документы.

 

2. Для открытия законным представителем малолетнего лица [родителями (усыновителями) или опекунами] вкладного (депозитного) счета на имя малолетнего лица (ребенка, не достигшего 14-ти лет), если в Банке нет счетов, открытых на имя этого малолетнего лица, в Банк предоставляются следующие документы:

  • анкета клиента;
  • свидетельство о рождении малолетнего лица или иной документ, удостоверяющий малолетнее лицо – нерезидента;
  • документ, выданный органом государственной налоговой службы, удостоверяющий регистрацию малолетнего лица - резидента в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов;
  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность законного представителя;
  • документ, выданный органом государственной налоговой службы, удостоверяющий регистрацию законного представителя - резидента малолетнего лица в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов;
  • документ, подтверждающий статус законного представителя малолетнего лица (соответствующее удостоверение, решение суда и т.п.) (только для опекуна малолетнего лица).

Указанный перечень документов не является исчерпывающим. Банк в целях идентификации клиента и осуществления других действий, которые согласно действующему законодательству Украины необходимы для открытия счета, может потребовать дополнительные документы.

 

3. Для открытия вкладного (депозитного) счета несовершеннолетнему лицу в возрасте от 14-ти до 16-ти лет, которое не имеет счетов в Банке, в Банк предоставляются следующие документы:

  • анкета клиента;
  • свидетельство о рождении или другой документ, удостоверяющий несовершеннолетнее лицо – нерезидента;
  • документ, выданный органом государственной налоговой службы, удостоверяющий регистрацию несовершеннолетнего лица - резидента в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов;
  • документ, который дает возможность Банку выяснить место жительства или место пребывания несовершеннолетнего лица, или копию этого документа, заверенную нотариально или органом, выдавшим документ (справка органа регистрации места жительства и места пребывания лица, и т.п.).

Указанный перечень документов не является исчерпывающим. Банк в целях идентификации клиента и осуществления других действий, которые согласно действующему законодательству Украины необходимы для открытия счета, может потребовать дополнительные документы.

 

4. Для открытия физическим лицом вкладного (депозитного) счета в пользу третьего лица в Банк предоставляются следующие документы:

  • анкета клиента;
  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность, которая будет открывать счет в пользу третьего лица;
  • документ, выданный органом государственной налоговой службы, удостоверяющий регистрацию лица - резидента, которое будет открывать счет в пользу третьего лица, в Государственном реестре физических лиц – налогоплательщиков.

Указанный перечень документов не является исчерпывающим. Банк в целях идентификации клиента и осуществления других действий, которые согласно действующему законодательству Украины необходимы для открытия счета, может потребовать дополнительные документы.

 

5. Для открытия вкладного (депозитного) счета одним физическим лицом другому лицу на основании доверенности в Банк предоставляются следующие документы:

  • анкета клиента;
  • паспорт или другой документ, удостоверяющий доверенное лицо, которое будет открывать счет на имя физического лица;
  • документ, выданный органом государственной налоговой службы, удостоверяющий регистрацию доверенного лица - резидента, которое будет открывать счет на имя физического лица, в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов;
  • доверенность (или копия доверенности), заверенная нотариально;
  • копия документа, выданного органом государственной налоговой службы, удостоверяющего регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов физического лица, на имя которого открывается счет, заверенная органом, выдавшим документ, либо нотариально или уполномоченным работником Банка (требуется, если счет открывается на имя физического лица - резидента и в доверенности не указан регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика физического лица - резидента, на имя которого открывается счет).

Указанный перечень документов не является исчерпывающим. Банк в целях идентификации клиента и осуществления других действий, которые согласно действующему законодательству Украины необходимы для открытия счета, может потребовать дополнительные документы.

Если физическое лицо (в том числе – несовершеннолетнее лицо) уже имеет в Банке счет, то открытие вкладного (депозитного) счета осуществляется на основании договора банковского вклада при предъявлении этим физическим лицом паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.

 

Налогообложение процентов, начисленных на сумму вкладного (депозитного) счета

Согласно Налоговому кодексу Украины, начиная с 01.01.2016 из суммы процентов, начисленных на вкладной (депозитный) счет, удерживается налог на пассивные доходы в размере 18% и военный сбор в размере 1,5%.

 

Дополнительную информацию можно получить, обратившись в ближайшее отделение банка или по телефону 0-800-50-44-50 (все звонки по Украине бесплатные, кроме с мобильных телефонов)













Депозиты
Контактный телефон: 0-800-50-44-50, 0-44-247-38-78, 0-44-247-38-41, 0-44-520-56-80.
E-mail: